Billig forsikring til familier

En dansk familie med to voksne og to børn betaler typisk 30.000-54.000 kr. om året i forsikringer, svarende til 2.500-4.500 kr. om måneden. Prisen afhænger af boligform, antal biler og valgt dækningsniveau. Ved at samle forsikringerne hos ét selskab og fravælge unødvendig dækning kan de fleste familier spare 3.000-8.000 kr. årligt.

Familiens forsikringer er en af de største faste udgifter i budgettet. Alligevel er det de færreste, der regelmæssigt gennemgår, om de betaler for den rigtige dækning, eller om de betaler for meget. Mange familier har opbygget deres forsikringspakke over tid: en indboforsikring tegnet ved indflytning, en bilforsikring købt i hast, en ulykkesforsikring tilføjet, da det første barn kom. Resultatet er ofte et kludetæppe af policer hos forskellige selskaber, uden samlerabat og med overlappende dækning.

Den gode nyhed er, at prisen på familiens samlede forsikringer kan reduceres mærkbart uden at gå på kompromis med sikkerheden. Det handler om at kende de rigtige greb: samlerabat, korrekt dækningsniveau og fravalg af forsikringer, der dækker noget, familien allerede er dækket mod andetsteds. Og det kræver ikke en hel weekend. En grundig gennemgang tager et par timer og kan give tusindvis af kroner i årlig besparelse.

På denne side gennemgår vi, hvad familiens forsikringer reelt koster, hvilke forsikringer I har brug for, og hvor de konkrete besparelser ligger. Du får overblik over samlerabatter, forsikringspakker og de typiske fælder, familier falder i, når det gælder overforsikring.

Hvad koster en familieforsikring?

Begrebet "familieforsikring" bruges lidt løst. Det dækker over den samlede pakke af forsikringer, en familie typisk har. Der findes ikke én forsikring, der hedder "familieforsikring" hos selskaberne. I stedet består familiens forsikringsdækning af en række individuelle policer, der tilsammen beskytter mod de mest almindelige risici.

For at give et realistisk billede af, hvad danske familier betaler, har vi sammensat to typiske familier: en lejerfamilie og en husejer-familie. Begge med to voksne og to børn.

Lejerfamilie: typisk forsikringsudgift

En lejerfamilie kan klare sig med en samlet forsikringsudgift på 7.000-22.000 kr. om året. Det er 600-1.800 kr. om måneden. Uden bil falder beløbet med 4.000-12.000 kr., og den billigste pakke lander på under 4.000 kr. årligt for den mest basale dækning.

Husejer-familie: typisk forsikringsudgift

Husejer-familier betaler markant mere. Husforsikringen alene udgør 5.000-12.000 kr. om året, og har familien to biler, løber bilforsikringerne op i 8.000-22.000 kr. tilsammen. Den samlede årlige udgift på 17.000-44.000 kr. svarer til 1.400-3.700 kr. om måneden. Med samlerabat kan familien reducere beløbet med 10-15 %, altså 1.700-6.600 kr. årligt.

Hvad er familiens basisforsikring?

Familiens basisforsikring er indboforsikringen. Den dækker ikke kun jeres møbler, elektronik og tøj mod tyveri, brand og vandskade. Den indeholder typisk også ansvarsforsikring og retshjælpsforsikring, som er to af de vigtigste dækninger for en familie.

Ansvarsforsikringen træder i kraft, hvis et familiemedlem forvolder skade på andre eller andres ejendele. Vælter barnet en dyr vase hos naboerne? Ansvarsforsikringen dækker. Rammer du en parkeret bil med indkøbsvognen? Dækket. Uden ansvarsforsikring hæfter du personligt for erstatningskravet, og beløbene kan løbe op i hundredtusindvis af kroner.

Retshjælpsforsikringen dækker advokatomkostninger, hvis familien havner i en juridisk tvist. Det kan være en uenighed med en håndværker, en nabo eller en sælger. Forsikringen dækker typisk op til 175.000 kr. i sagsomkostninger, og selvrisikoen er normalt 10 % af sagsomkostningerne, dog minimum 2.500 kr.

De fire forsikringer, enhver familie bør have

Ud over indboforsikringen er der tre forsikringer, de fleste familier bør prioritere:

1. Indboforsikring: Dækker ejendele, ansvar og retshjælp. Koster 800-3.000 kr. om året. Uundværlig.
2. Familieulykkesforsikring: Dækker alle familiemedlemmer ved ulykker med varigt mén. En familiepolice koster 1.200-3.500 kr. om året og er billigere end individuelle ulykkesforsikringer til hvert familiemedlem.
3. Bilforsikring: Ansvarsdækning er lovpligtig. Kasko og delkasko er frivilligt, men anbefales til biler under 8-10 år.
4. Husforsikring (kun husejere): Dækker bygningen mod storm, brand, rørskade og svamp. Banken kræver den som betingelse for realkreditlånet.

De fire forsikringer udgør fundamentet. Alt andet, rejseforsikring, børneforsikring, sundhedsforsikring, er ekstra dækning, familien kan tilkøbe efter behov og budget. Vil du have en grundig gennemgang af, hvilke forsikringer du har brug for, har vi en separat guide.

Hvad med sundheds- og livsforsikring?

Sundhedsforsikring og livsforsikring er ikke en del af basispakken for de fleste familier. Men de kan give mening i bestemte situationer.

En sundhedsforsikring giver adgang til privathospitaler og kan forkorte ventetiden på behandling. Prisen er typisk 1.500-4.000 kr. om året per voksen. For familier, hvor begge forældre arbejder fuld tid, kan en hurtigere behandling betyde færre sygedage og mindre tabt indkomst. Mange arbejdsgivere tilbyder sundhedsforsikring som personalegode, så tjek, om I allerede er dækket, før I tegner en privat.

Livsforsikring giver mening, hvis familien har stor gæld, typisk et boliglån, og kun én indkomst. Dør den forsørgende forælder, dækker livsforsikringen det beløb, familien har brug for til at betale gælden af eller leve videre uden den tabte indkomst. Men har I begge en indkomst og en overkommelig gæld, kan livsforsikringen ofte undværes.

Familieulykkesforsikring vs. individuelle policer

En familieulykkesforsikring dækker alle medlemmer af husstanden under én police. Det er billigere end at tegne individuelle ulykkesforsikringer til hvert familiemedlem. En familiepolice koster typisk 1.200-3.500 kr. om året, mens fire individuelle policer (to voksne og to børn) hurtigt løber op i 4.000-7.000 kr. for tilsvarende dækning.

Forskellen i pris er markant. Men der er en nuance. Med individuelle policer kan du tilpasse dækningsniveauet til hvert familiemedlem. Den forælder, der tjener mest, kan have en højere méndækning end den anden. Børnene kan have en lavere sum, fordi deres erhvervsevnetab er mindre relevant på kort sigt.

For de fleste familier er familiepolicen det rigtige valg. Den er enklere at administrere, billigere i præmie og dækker alle under samme vilkår. Men tjek, at policen dækker alle familiemedlemmer på adressen, også samboende partnere, der ikke er gift. Nogle selskaber kræver, at I er gift eller registrerede partnere for at dele en familiepolice.

Forsikringspakke til familier

Flere forsikringsselskaber tilbyder pakkeløsninger til familier, hvor de mest almindelige forsikringer samles i én aftale. Idéen er enkel: du får rabat for at samle alt ét sted, og selskabet får en loyal kunde. Men er pakkerne reelt billigere end at sammensætte forsikringerne selv? Det afhænger af selskabet.

Typiske familiepakker sammenlignet

Priserne varierer med op til 8.000 kr. om året for tilsvarende dækning. GF Forsikring og If ligger typisk lavest i grundpris, mens Tryg og Topdanmark kompenserer med højere samlerabatter. For en familie med mange forsikringer kan Trygs 20 % samlerabat gøre dem billigere end et selskab med lav grundpris men kun 10 % rabat.

Men sammenligningen kræver lidt regnestykke. En samlerabat på 20 % af en høj grundpris giver ikke nødvendigvis en lavere slutpris end 12 % rabat på en lav grundpris. Så kig altid på den endelige pris efter rabat, ikke kun procentrabatten.

Pakke vs. selvsammensat: hvornår er hvad billigst?

En pakkeløsning er typisk billigst, når familien har fire eller flere forsikringer. Med kun to-tre forsikringer er samlerabatten ofte for lille til at udligne prisforskellen, hvis et andet selskab har en lavere grundpris på netop den forsikringstype.

Et konkret eksempel: en familie med parcelhus og én bil har brug for hus-, indbo-, bil- og ulykkesforsikring. Samler de alle fire hos Tryg med 20 % rabat, betaler de omkring 22.000 kr. om året. Men har de huset hos Alm. Brand (5.500 kr.), bilen hos GF (4.200 kr.) og indbo + ulykke hos If (3.800 kr.), lander den samlede pris på 13.500 kr. uden rabat. Forskellen skyldes, at hvert selskab kan have den billigste pris på netop én forsikringstype.

Ulempen ved at sprede forsikringerne er, at du har flere policer at holde styr på, flere kontaktpunkter ved skade og ingen samlerabat. For mange familier opvejer besparelsen på 2.000-5.000 kr. besværet. For andre er det enklere at have alt samlet og betale lidt mere for overskueligheden.

Børneforsikring som del af familien

Børn er automatisk dækket af familiens indboforsikring, når det gælder ansvar og retshjælp. De er også dækket af familieulykkesforsikringen, hvis I har en. Men ingen af disse forsikringer dækker sygdomme. Og det er præcis her, børneforsikringen udfylder et hul.

En børneforsikring koster fra 480 kr. om året per barn og udbetaler et engangsbeløb, typisk 100.000-300.000 kr., hvis barnet diagnosticeres med en kritisk sygdom som kræft, diabetes type 1 eller hjernehindebetændelse. For to børn løber prisen op i 960-2.400 kr. årligt, afhængigt af selskab og dækningsniveau.

Hvornår giver børneforsikring mening?

For de fleste familier er spørgsmålet ikke, om de har råd til børneforsikring. Det er, om de har råd til at lade være. Prisen svarer til under 100 kr. om måneden per barn. Til gengæld får familien en økonomisk buffer, hvis det utænkelige sker. Den offentlige sygesikring betaler for behandlingen, men ikke for de indirekte omkostninger: tabt arbejdsindkomst, transport til hospitalet, specialkost, tilpasning af boligen.

Tegn børneforsikringen tidligt. Jo før den er aktiv, jo bredere er dækningen, fordi sygdomme diagnosticeret efter tegning (og efter karenstiden) er dækket. Sygdomme opdaget før tegning undtages altid.

Familier med et stramt budget kan starte med en ren børneulykkesforsikring til 250-500 kr. per barn om året. Den dækker ikke sygdomme, men den giver en basisdækning ved uheld. Når økonomien tillader det, kan dækningen udvides til også at inkludere sygdomme.

Søskenderabat og familieordninger

Flere selskaber giver søskenderabat på børneforsikringer. If og Alm. Brand tilbyder 10-15 % rabat fra det andet barn. Hos enkelte selskaber betaler du fuld pris for det første barn og halv pris for de følgende. For en familie med tre børn kan søskenderabatten spare 300-700 kr. om året.

Vær opmærksom på, at børneforsikringen ophører, når barnet fylder 18 år hos de fleste selskaber. Tryg og Topdanmark tilbyder forlængelse til 21-24 år for studerende. Barnet skal derefter tegne sin egen voksenforsikring, som typisk koster det dobbelte.

Samlerabat på forsikringer

Samlerabat er den nemmeste måde at sænke familiens forsikringsudgift på. Princippet er simpelt: jo flere forsikringer du samler hos ét selskab, jo højere rabat får du. Rabatten ligger typisk på 5-20 % af den samlede præmie.

Men samlerabatten er ikke altid, hvad den ser ud til. Og der er faldgruber.

Sådan fungerer samlerabat i praksis

De fleste selskaber beregner samlerabatten som en procentdel af den samlede årlige præmie. Rabatten stiger trinvist med antallet af forsikringer:

• 2 forsikringer: 3-5 % rabat
• 3 forsikringer: 7-10 % rabat
• 4 forsikringer: 10-15 % rabat
• 5+ forsikringer: 12-20 % rabat

For en familie, der betaler 30.000 kr. om året i forsikringer, svarer 15 % samlerabat til en besparelse på 4.500 kr. Det er 375 kr. om måneden. Penge, der ellers bare ville gå til at betale for den samme dækning hos flere selskaber.

Faldgruber ved samlerabat

Den første faldgrube er lock-in-effekten. Når du samler alt hos ét selskab, bliver det sværere at skifte. Opsiger du én forsikring, kan samlerabatten falde på de resterende policer. Nogle selskaber kræver, at du har minimum tre forsikringer for at bevare rabatten. Mister du rabatten, kan det samlede beløb stige, selvom du dropper én forsikring.

Den anden faldgrube er dækning. Ikke alle selskaber er lige gode til alt. Et selskab kan have den bedste bilforsikring men den dyreste husforsikring. Samler du alt hos det selskab for at få rabatten, betaler du muligvis overpris på husforsikringen. Rabatten kan være mindre end det, du sparer ved at vælge et billigere selskab til huset.

Den tredje faldgrube er automatisk fornyelse. Mange familier samler forsikringerne, får rabatten og glemmer derefter at tjekke priserne. Selskaber regulerer præmien hvert år, og den samlerabat, du fik for tre år siden, er måske ikke længere konkurrencedygtig. Tjek prisen mindst én gang om året.

Samlerabat vs. laveste grundpris

Den rigtige strategi afhænger af familiens antal forsikringer. Har I kun to-tre forsikringer, giver samlerabatten sjældent nok besparelse til at opveje prisforskellene mellem selskaberne. Her er det ofte billigere at vælge det billigste selskab til hver enkelt forsikring.

Har I fire eller flere forsikringer, vender billedet. Med en samlerabat på 15-20 % kan et selskab med lidt højere grundpriser ende billigere end en kombination af de billigste selskaber. Det skyldes, at rabatten beregnes af den samlede præmie, og beløbet vokser med antallet af forsikringer.

Så regn det igennem. Indhent tilbud fra to-tre selskaber, både som samlet pakke og som individuelle forsikringer. Sammenlign den endelige pris. Det tager en times tid og kan spare familien tusindvis af kroner.

Forsikring ved skilsmisse

Skilsmisse påvirker familiens forsikringer på flere måder, og mange overser det i en periode, der i forvejen er kaotisk. Resultatet kan være, at den ene forælder står uden dækning i uger eller måneder. Det er en risiko, der er nem at undgå, hvis man handler hurtigt.

Indboforsikring

Indboforsikringen dækker kun den adresse, den er registreret på. Når den ene part flytter ud, er vedkommende ikke længere dækket af den fælles indboforsikring. Det gælder både ansvarsforsikring, retshjælp og dækning af ejendele. Tegn en ny indboforsikring til den nye adresse med det samme. De fleste selskaber kan aktivere dækningen fra dag til dag.

Har I haft en fælles forsikringssum på eksempelvis 500.000 kr., skal I tage stilling til, hvordan ejendelene fordeles. Den part, der bliver i boligen, kan typisk beholde den eksisterende police, men bør justere forsikringssummen, så den svarer til den nye værdi af indboet.

Bilforsikring

Bilforsikringen følger bilen, ikke ejeren. Hvis den ene part beholder bilen, beholder vedkommende også forsikringen. Men forsikringen skal opdateres med den nye primære bruger, da forkerte oplysninger kan give problemer ved skade.

Har I haft to biler, skal den part, der ikke beholder en bil, blot opsige sin andel. Men samlerabatten falder muligvis for begge parter, når antallet af forsikringer hos selskabet reduceres. Tjek, hvad det betyder for jeres samlede pris.

Børneforsikring

Børneforsikringen kan normalt overføres til den forælder, der har bopælsretten, uden ny helbredserklæring. Det er vigtigt, fordi en ny helbredserklæring kan betyde, at sygdomme, barnet har fået siden den oprindelige tegning, undtages fra dækningen. Kontakt selskabet og bed om en overførsel frem for en ny forsikring.

Har begge forældre del i forældremyndigheden og ønsker begge børnene dækket, kan I overveje at tegne to separate børneforsikringer. Pas dog på dobbeltforsikring: to forsikringer udbetaler ikke det dobbelte. De deler udbetalingen mellem sig.

Husforsikring ved boligsalg

Sælges huset i forbindelse med skilsmissen, opsiges husforsikringen ved overtagelsesdagen. Den nye ejer tegner sin egen. Beholder den ene part huset, fortsætter forsikringen, men den skal opdateres med den nye ejer som forsikringstager. Banken kan kræve dokumentation for, at husforsikringen fortsat er aktiv.

Kontakt jeres forsikringsselskab tidligt i skilsmisseprocessen. De fleste selskaber har en fast procedure for opsplitning af familieforsikringer og kan rådgive om, hvordan I undgår huller i dækningen.

Samlerabatten forsvinder

Den mest oversete konsekvens af en skilsmisse er tabet af samlerabat. Har I haft seks forsikringer samlet hos ét selskab med 18 % rabat, og I nu splitter dem i to grupper af tre, falder rabatten til måske 8 % for hver. Det kan betyde en samlet prisstigning på 2.000-4.000 kr. om året for de to nye husstande tilsammen.

Overvej, om det giver mening for den ene part at flytte alle sine forsikringer til et nyt selskab og starte forfra med en samlet pakke. En ny kundeaftale kan give en introduktionsrabat, der kompenserer for den tabte samlerabat. Det kræver lidt benarbejde, men det kan betale sig.

Sådan sparer familien penge på forsikring

Der er syv konkrete greb, der kan sænke familiens samlede forsikringsudgift med 3.000-10.000 kr. om året. Ingen af dem kræver, at I går på kompromis med sikkerheden.

1. Sammenlign hvert år

Forsikringspriserne ændrer sig fra år til år. Et selskab, der var billigst i 2024, er det måske ikke i 2026. Sæt en årlig reminder i kalenderen, to måneder før jeres forsikringer fornyes, og indhent mindst to-tre alternative tilbud. Det tager under en time og giver jer et konkret sammenligningsgrundlag.

2. Hæv selvrisikoen

En højere selvrisiko giver en lavere præmie. For de fleste forsikringer kan du vælge mellem 2.000, 5.000 og 10.000 kr. i selvrisiko. Hæver du selvrisikoen fra 2.000 til 5.000 kr. på indboforsikringen, falder præmien typisk med 15-25 %. Det svarer til 200-500 kr. om året. Har du sjældent skader, tjener du selvrisikoen hjem på et par år.

Men hæv kun selvrisikoen, hvis familien kan betale den, når skaden sker. Har I ikke 5.000 kr. stående til uforudsete udgifter, er en lavere selvrisiko mere fornuftig, selvom præmien er højere.

3. Udnyt samlerabatten

Samler I fire eller flere forsikringer hos ét selskab, sparer I typisk 10-20 % af den samlede præmie. For en familie med forsikringer for 30.000 kr. om året giver det 3.000-6.000 kr. i besparelse. Det er den enkleste og mest effektive besparelse for de fleste familier. Læs mere om, hvordan du kan spare penge på forsikring.

4. Fjern dobbeltdækning

Mange familier betaler for dækning, de allerede har andetsteds. Typiske eksempler:

• Rejseforsikring via kreditkort OG separat rejseforsikring
• Sundhedsforsikring via arbejdsgiver OG privat sundhedsforsikring
• Glasdækning på både hus- og indboforsikring
• Ulykkesforsikring via fagforening OG privat ulykkesforsikring

Gennemgå alle jeres policer og noter, hvad de dækker. Har I den samme dækning to steder, kan I opsige den ene. Det er penge ud af vinduet.

5. Tilpas forsikringssummen

Er jeres indbo forsikret for 800.000 kr., men reelt kun 400.000 kr. værd? Så betaler I for en forsikringssum, I aldrig kan få udbetalt. Forsikringen dækker kun den faktiske værdi af det tabte, uanset forsikringssummen. Juster summen, og spar præmien.

Det modsatte gælder også. Er indboet underforsikret, kan selskabet reducere udbetalingen forholdsmæssigt. En årlig gennemgang af, hvad jeres ejendele reelt er værd, holder forsikringssummen korrekt. Mange overvurderer, hvad deres indbo er værd, og betaler dermed for en forsikringssum, der er for høj.

6. Vælg årsvis betaling

De fleste selskaber tilbyder kvartalsvis eller månedlig betaling mod et gebyr. Gebyret er typisk 3-5 % af præmien. For en familie med forsikringer for 30.000 kr. om året er det 900-1.500 kr. i rene gebyrer. Betal årligt, og spar det beløb.

7. Undgå impulskøb af forsikringer

Afslå den elektronikforsikring, kassemedarbejderen tilbyder, når du køber en ny telefon. Nej tak til rejseforsikringen i lufthavnen. Drop tillægsforsikringen på lejebabyudstyr. Disse forsikringer er næsten altid dyrere end tilsvarende dækning via jeres eksisterende policer. Og de har ofte snævre vilkår og høj selvrisiko.

Hvad gør de billigste familier anderledes?

Familier med de laveste forsikringsudgifter har typisk tre ting til fælles. For det første gennemgår de forsikringerne én gang om året og indhenter alternative tilbud. De accepterer ikke bare den automatiske fornyelse. For det andet har de en bevidst holdning til selvrisiko: de vælger den højeste selvrisiko, de kan håndtere, og sætter pengene fra den lavere præmie til side som buffer. For det tredje har de kun de forsikringer, de reelt har brug for. Ingen glasforsikring, ingen elektronikforsikring, ingen cykeltyveri-tillæg på en cykel til 2.000 kr.

Det er ikke raketvidenskab. Det kræver bare, at nogen i familien tager ejerskab over forsikringerne og bruger et par timer om året på at tjekke, at familien ikke betaler for meget. Den tid er godt givet ud.

Overforsikring i familier

Overforsikring er et udbredt problem i danske familier. Det sker, når familien betaler for dækning, den ikke har brug for, eller betaler for den samme dækning flere gange. Ifølge branchetal skønnes det, at 30-40 % af danske familier har en eller anden form for overforsikring.

Det er dyrt. Overforsikring koster den gennemsnitlige familie 1.500-4.000 kr. om året i unødvendige præmier. Penge, der kunne bruges på noget, familien faktisk har glæde af.

De mest almindelige former for overforsikring

Den hyppigste form er dobbeltdækning. To forsikringer dækker det samme, men kun den ene udbetaler ved skade. Et typisk eksempel er familier, der har en familieulykkesforsikring og samtidig individuelle ulykkesforsikringer via fagforeningen. Begge dækker varigt mén ved ulykke, men to forsikringer giver ikke dobbelt udbetaling. De deler regningen.

En anden hyppig form er for høj forsikringssum. Mange familier har aldrig justeret forsikringssummen på indboforsikringen, siden de tegnede den. Resultatet er en sum, der overstiger den reelle værdi af indboet. Forsikringen udbetaler kun den faktiske værdi, så den ekstra sum er spild.

Den tredje form er unødvendige forsikringer. Glasforsikring til en lejlighed med få vinduer. Cykelforsikring til en cykel til 3.000 kr. Kæledyrsforsikring til en ung, sund hund. Disse forsikringer koster mere i præmie over tid, end de nogensinde udbetaler for de fleste familier.

Sådan tjekker I for overforsikring

Tag alle forsikringspapirer frem. Det kræver en aften ved spisebordet, men det er en af de mest effektive ting, en familie kan gøre for sin økonomi. Gå igennem hvert punkt:

1. Skriv alle forsikringer op med selskab, dækning, selvrisiko og pris
2. Marker, hvor to forsikringer dækker det samme
3. Tjek, om forsikringssummerne svarer til de faktiske værdier
4. Vurder, om hver forsikring er nødvendig, eller om risikoen er så lille, at I kan bære den selv
5. Ring til selskabet og juster, opsig eller sammenlæg

Den gennemgang giver de fleste familier et par tusinde kroner i årlig besparelse. Og den tager højst to timer.

Ofte stillede spørgsmål om familieforsikring

Find den billigste forsikring til din familie

Du har nu et overblik over, hvad familiens forsikringer koster, hvilke forsikringer I har brug for, og hvor besparelserne gemmer sig. Næste skridt er at omsætte den viden til handling.

Start med at samle alle jeres forsikringsdokumenter. Skriv dækningerne op. Tjek for dobbeltdækning og for høje forsikringssummer. Indhent derefter to-tre tilbud på den samlede pakke fra forskellige selskaber og sammenlign den endelige pris, ikke grundprisen, men prisen efter samlerabat.

Den typiske familie kan spare 3.000-8.000 kr. om året ved at gennemgå forsikringerne grundigt. Det svarer til 250-670 kr. om måneden. For en familie med stramt budget er det et mærkbart beløb, og det kræver ikke andet end et par timers arbejde én gang om året.

Forsikring handler om tryghed. Men tryghed behøver ikke koste mere, end den skal. Den rigtige dækning til den rigtige pris er bedre end den dyreste dækning af alt. For mange familier er en mellemdyr pakke med solidt dækningsniveau og samlerabat det klogeste valg. Ikke det billigste. Ikke det dyreste. Det rigtige.

Vil du starte med at sammenligne de enkelte forsikringstyper, har vi separate guider til bilforsikring, husforsikring og indboforsikring. Og for et samlet overblik over alle forsikringstyper kan du starte på vores forside.